Placement épargnePEA Orphea

Placement épargne

Frais d'entrée : à partir de 0% *

Versement initial : à partir de 7 500 €

Versements programmés : à partir de 150 € mensuel

  • Contrat de capitalisation avec option PEA.
  • 1 seul plan par personne avec un plafond d'investissement fixé à 150 000 €.
  • Le PEA est transférable à tout moment.
  • Horizon d'investissement conseillé : 5 ans au minimum.

Points forts :

  • Un cadre fiscal ultra privilégié avec le cumul des avantages fiscaux du PEA et du contrat de capitalisation.
  • Un large choix de supports en unités de compte pour s'adapter au mieux à votre profil d'investisseur.
  • La possibilité de déléguer la gestion de votre contrat à travers les deux mandats d'arbitrages proposés.
  • La possibilité de transférer votre PEA déjà existant tout en conservant son antériorité fiscale.
  • La possibilité de réaliser une avance en cas de besoin de liquidités.

Description : PEA Orphea

PEA Orphea est un contrat individuel de capitalisation s’inscrivant dans le cadre fiscal du PEA, plus connu sous le nom de PEA Assurance.

Le contrat, commercialisé par Nortia et assuré par La Mondiale Partenaire, s’adresse aux personnes désireuses de bénéficier de la fiscalité privilégiée du PEA tout en profitant du cadre fiscal avantageux du contrat de capitalisation.

Le PEA Orphea est accessible à partir d’un versement initial de 7 500 € dans la limite d’un plafond maximum d’investissement de 150 000 €. Les versements complémentaires sont d’un minimum de 1 500 € tandis que les versements programmés sont de 150 € par mois minimum.

Deux modes de gestion sont proposés au sein du PEA afin de s’adapter à votre gestion financière :

  • La gestion libre avec plus de 200 OPCVM sélectionnés parmi les principales maisons de gestion et 7 options d’arbitrages automatiques pour faciliter votre gestion : Investissement progressif, Gestion par horizon, Top Indexé, Sensibilisation/Désensibilisation, Stop Loss Relatif/Indexé, Corridor indexé.
  • Les mandats d’arbitrages pour déléguer tout ou partie de la gestion de votre contrat. Les portefeuilles sont constitués et gérés par la société de gestion HAAS GESTION à travers deux profils, le PEA Sérénité qui vise à réduire la volatilité inhérente à un investissement en actions et le PEA Audace qui vise à surperformer le CAC 40.

Vous avez la possibilité de demander une avance sur votre contrat en cas de besoin de liquidités sans que cela engendre la clôture de votre plan si vous le détenez depuis moins de huit ans.

A noter que vous avez la possibilité de transférer un PEA déjà existant au sein du PEA Orphea tout en conservant l’antériorité fiscale de votre plan.

Assureur : NORTIA

Depuis plus de 20 ans, NORTIA conçoit des produits d'épargne haut de gamme. La société propose ainsi des contrats d'assurance-vie et de capitalisation innovants, exclusivement distribués par l'intermédiaire d'un réseau de conseils en gestion de patrimoine indépendants. NORTIA en quelques chiffres : 3.3 Milliards d'euros d'encours à fin 2017, 500 partenaires, plus de 26 000 clients...

Notre avis : PEA Orphea

5/5
  • Le PEA Orphea est sans doute l'un des tous meilleurs PEA Assurance du marché grâce à sa gamme financière très complète et ses deux modes de gestion qui s'adapteront parfaitement à votre profil d'investisseur.
  • Le cadre fiscal du contrat est très privilégié car il permet de cumuler les avantages fiscaux du PEA avec une exonération d'impôts sur les plus-values (hors prélèvements sociaux) après 5 ans de détention et une exonération d'ISF sur les gains réalisés.
  • La possibilité de demander une avance est appréciable car vous pouvez disposer librement de votre épargne à tout moment dans la limite du taux d'avance autorisé sans entraîner la clôture de votre plan avant les huit ans.
  • Le transfert d'un PEA Bancaire vers un PEA Assurance est possible à tout moment et vous conserverez l'antériorité fiscale de votre PEA. Cette possibilité est particulièrement intéressante pour les PEA qui ont déjà plus de cinq ans.