Plan d’Épargne Actions (PEA)Plan d’Épargne Actions (PEA)

Conseil en placement d'épargne

Objectif du Plan d’Épargne Actions (PEA) :

Le Plan d’Epargne Actions ou PEA est un dispositif destiné à favoriser l’investissement en bourse des particuliers au sein d’une enveloppe fiscale très avantageuse.

Caractéristiques du Plan d’Épargne Actions (PEA) :

  • L’ouverture du Plan d’Epargne Actions ne peut se faire que par des personnes physiques.
  • Chaque personne physique ne peut détenir plus d’un Plan d’Epargne Actions.
  • Le montant des versements maximum s’élève à 150.000 € pour un célibataire et 300.000 € pour un couple.
  • La possibilité d’effectuer des versements libres ou programmés.
  • Les PEA sont transférables d’une compagnie vers une autre.
  • Le Plan d’Epargne Actions bancaire est transformable en Plan d’Epargne Actions assurance.
  • Le PEA assurance cumule les avantages intrinsèques au PEA et ceux du contrat de capitalisation.

Obligations du Plan d’Épargne Actions (PEA) :

  • L’investissement ne peut se faire que sur des valeurs mobilières européennes.
  • Les fonds autorisés doivent être constitués à 75 % au moins d’actions européennes.
  • L’avantage fiscal est acquis après 5 ans de détention.
  • La détention pendant au moins 8 ans pour conserver votre Plan d’Epargne Actions et empêcher sa clôture.

Notre avis sur le Plan d’Épargne Actions (PEA) :

  • Le Plan d’Epargne Actions vous permet d’investir dans des actions françaises / européennes et dans des OPCVM à prépondérance actions françaises et européennes.
  • Le Plan d’Epargne Actions peut se décliner en contrat de capitalisation vous offrant ainsi tous les avantages de ce dernier combiné aux avantages intrinsèques du PEA.
  • Le Plan d’Epargne Actions vous permet également de vous constituer des rentes viagères exonérées d’impôt sur le revenu.
  • Le PEA vous offre la possibilité de faire des avances lorsqu’il s’agit d’un PEA assurance.